„Excel“ galite saugoti automatinių kliringo namų mokėjimų, dar vadinamų tiesioginiu indėliu, įrašus. Nacionalinė automatizuotų kliringo namų asociacija kontroliuoja ACH sandorių, kurie yra paketinės finansinės operacijos tarp bankų ir kitų finansinių institucijų, taisykles. Tiesioginis indėlis ir tiesioginis debetas yra dažniausiai naudojamos ACH sistemos priemonės. Norėdami naudoti „Excel“, skirtą ACH, turite turėti savo duomenų formatą pagal NACHA standartus, naudoti ACH formatavimo įrankį ir turėti aktyvią ACH sąskaitą kvalifikuotoje finansų įstaigoje.
1 žingsnis
Pirmoje „Excel“ skaičiuoklės eilutėje įveskite šias antraštes: „RDFI“, „Paskyra“, „Tipas“, „Suma“, „Vardas“ ir „ID“.
2 žingsnis
A stulpelyje įveskite gaunančios indėlių finansų įstaigos, paprastai vadinamos maršruto numeriu, numerius. B stulpelyje įveskite sąskaitų numerius. „Tipas“ prašo nurodyti „Tikrinimas“, „Taupymas“ arba „Didžioji knyga“. . D stulpelyje įveskite operacijos sumą. Indėliai yra teigiami skaičiai, o debetai - neigiami skaičiai. E stulpelyje įveskite asmens ar įmonės vardą ir identifikavimo numerį, priskirtą gavėjui per vidinę apskaitą.
3 žingsnis
Išsaugokite „Excel“ skaičiuoklę failo formatu, kurį rekomenduoja programinė įranga. Paprastai tai bus „Excel“ formatas arba kableliais atskirtas vertės formatas su CSV plėtiniu. Kai kurios ACH konversijos programinės įrangos parinktys yra „ACH File Pro“, „EZ-Direct Deposit“ ir „Direct Pay ACH“.
Uždarykite „Excel“ ir atidarykite konversijos programinę įrangą. Naršykite iki išsaugoto „Excel“ failo arba CSV failo vietos ir importuokite jį konvertuoti į ACH formatą. Norėdami įkelti konvertuotą ACH failą į savo finansų įstaigą, atlikite savo programinės įrangos veiksmus.
